Reestructura Financiera
Si estas pagando tu casa con un crédito que contrataste con un banco o sofol y esta en UDIS, mi mas sentido pésame. Pero no todo esta perdido; ahora en FINMO podemos asesorarte para que reestructures el crédito y aproveches las nuevas condiciones macro económicas, con ellas puedes disminuir el plazo del crédito, o disminuir la tasa de interés, lo que se reflejara en un pago menor de la mensualidad.
La gran ventaja de una REESTRUCTURA FINANCIERA, es que solo la contratas si te conviene, es decir antes de hacer algo, primero analizamos las condiciones reales de mejora y después de asegurar la que mas te conviene es entonces cuando inicias con el proceso de R.F.
El factor mas importante para una REESTRUCTURA FINANCIERA, es protegernos del cambio en el entorno económico y aprovechar las condiciones macro-economicas en las cuales el costo del dinero se ha venido disminuyendo y con ello las tasas de referencia también y este beneficio se nos puede estar quedando de lado por estar “amarrados” a una serie de condiciones poco favorables o de plano agresivas.
Cada caso es diferente y requiere de análisis financiero para dimensionar el impacto de las condiciones convenidas, comparándolo con nuevos esquemas y midiendo beneficios reales inmediatos o en el largo plazo.
Pero si respondes si a mas de una de esta afirmaciones , deberías revisar las condiciones actuales de tu hipoteca.
· Cada año que pasa, pago mas de mensualidad.
· Tengo mas de 2 años pagando y debo mas de lo que me prestaron.
· Reviso el saldo de mi hipoteca con el pago de cada mes y no baja.
· La hipoteca esta en UDIS
· La hipoteca esta en Veces salario minimo mensual VSMM
· Me quieren cobrar comisiones por abonos anticipados al capital
· El pago mensual que hago, representa mas % de mi sueldo actual de cuando contrate el crédito.
· Cada ves se me hace mas difícil el pagar cada mes, pero sigo al corriente.
· Tengo conocidos que pagan menos por el mismo tipo de casa
· Quisiera reducir el importe de la mensualidad o el plazo de la hipoteca.
